Si chiama Plannix. Parla il suo Ceo e Founder, Luca Lixi
Plannix, la prima piattaforma di consulenza finanziaria indipendente iscritta all’albo OCF, raggiunge 820.000 euro di ricavi annuali ricorrenti, con una crescita del 425% rispetto all’inizio del 2024 e supera la soglia dei 1000 clienti attivi a poco più di 12 mesi dal suo lancio, consolidando la sua posizione nel settore del WealthTech.
Fin qui una notizia di alcuni giorni fa aziendatop.it/2025/02/12/plannix
Ma come funziona e perché sceglierla? Ne abbiamo parlato con Luca Lixi, Ceo e Founder.
Esistono altri progetti simili? E in che senso è indipendente?
Plannix è ad oggi l’unica piattaforma digitale di consulenza finanziaria indipendente in Italia che offre una flat fee. Si definisce indipendente perché, di fatto, Plannix è una società di consulenza finanziaria indipendente, iscritta all’albo OCF (organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei consulenti finanziari). Le società non autorizzate in questa categoria dell’Albo, come anche i loro agenti e impiegati, non potrebbero definirsi indipendenti, come talvolta purtroppo fanno in modo fuorviante e per finalità commerciali. Questo perché le società di consulenza indipendente non possono in alcun modo ricevere provvigioni e incentivi da alcuna banca, società di investimento o prodotto finanziario.
Questa, a nostro modo, è l’unica caratteristica che permette ai consumatori risparmiatori di assicurarsi che vengano eliminati i conflitti di interesse, potenzialmente nocivi per il consumatore, e che i consigli e le soluzioni offerte siano sempre per il miglior interesse del cliente stesso. Reputiamo quindi l’indipendenza come condizione certamente necessaria, ma comunque non sufficiente. Il valore aggiunto di Plannix risiede nella propria filosofia di pianificazione finanziaria, ad oggi utilizzata con successo da oltre 1000 risparmiatori, e resa estremamente pratica e concreta grazie alla tecnologia proprietaria (Plannix è anche una società di sviluppo software) e alla formazione ed educazione finanziaria.
–Quanto costa il servizio?
Siamo sul mercato con 3 livelli di servizio, come una vera e propria piattaforma SaaS, consigliati in base al patrimonio complessivo del cliente finale, e di conseguenza alle sue esigenze. Il piano Smart (990/anno – Iva inclusa) è più adatto a chi ricerca della formazione qualificata e concreta, e pensa di poter concludere in autonomia la sua pianificazione finanziaria. Il piano Premium (1490/anno – Iva inclusa) è adatto a chi preferisce una guida più presente, grazie alle 3 sessioni di check-up di pianificazione con i nostri esperti, svolte al 100% in digitale e in videochiamata. Il piano Private (a partire da 4990 – Iva inclusa) è riservato invece a chi desidera una vera e propria consulenza finanziaria personalizzata, e prevede l’assegnazione di un consulente finanziario autonomo iscritto all’Albo. Non escludiamo in futuro degli ulteriori piani per soddisfare le esigenze di altre tipologie di risparmiatori.
Esiste solo in italiano?
Ad oggi il servizio è offerto in lingua italiana.
Che tipo di servizi offre?
I servizi offerti sono nell’ambito della formazione, dell’educazione e della consulenza finanziaria indipendente. 100% digitale e senza alcun conflitto di interesse.
Chi sono i vostri clienti, e in genere quali sono le loro richieste?
I nostri clienti dei piani Smart e Premium sono persone adulte, principalmente tra i 30 e i 55 anni e residenti nel Nord Italia, con un reddito sopra la media italiana (e quindi una buona capacità di risparmio), e un capitale complessivo medio intorno ai 180mila euro.
Desiderano capire come ottimizzare l’investimento dei propri risparmi per la pensione e per il futuro dei figli, e desiderano farlo con una guida di cui potersi fidare, che non ha alcun interesse a vendere prodotti finanziari spesso inefficienti e troppo costosi.
Sono spesso persone curiose e aperte all’innovazione, che hanno compreso che rispetto alle tradizionali soluzioni bancarie oggi esistono delle soluzioni differenti e in grande crescita.
Qual è il trend attuale negli investimenti?
Tra i trend principali che abbiano notato sulla nostra community di oltre 35mila partecipanti possiamo sicuramente citare: la richiesta di trasparenza radicale quando si parla di investimenti, e la rilevazione che non sempre gli interlocutori tradizionali bancari hanno questa caratteristica, la diffusione degli investimenti in autonomia, grazie anche all’affermazione degli ETF e delle piattaforme di investimento online che permettono la loro compravendita. Questi trend non sono immuni da rischi: un eccesso di fai-da-te può portare i risparmiatori ad investire in modo casuale o speculativo su soluzioni di investimento di cui non si sono pienamente comprese le caratteristiche e i relativi rischi.
Perché in sintesi rivolgersi a Plannix e quali sono i progetti a breve e medio termine?
Per chi preferisce non delegare ciecamente la gestione dei suoi risparmi a banche e suoi agenti, ma non ha alcuna intenzione di diventare un esperto del fai-da-te finanziario, Plannix è una soluzione da valutare sicuramente. Il mix di formazione, consulenza e tecnologia permette di essere in controllo della propria situazione finanziaria, comprendere pienamente come migliorarla per il proprio interesse, e ottenere una guida qualifica e sempre dalla propria parte. Questa è la nostra filosofia, e nei prossimi anni cercheremo di renderla maggiormente fruibile e comoda con ulteriori investimenti tecnologici e un livello di servizio e assistenza sempre di alto livello.
Con la promessa di mantenere sempre la nostra indipendenza totale, e poter così perseguire sempre il miglior interesse del cliente.
Cinzia Ficco
